1、需要有良好的人品及职业操守
以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识
理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验
理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性
在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。
但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌
今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
首先，感谢悟空小秘书的问题回答邀请！对于“互联网理财产品太多，不知道哪个比较适合我？”，这个问题我更倾向于黄金TD，具体理由如下：
一、黄金TD平台安全可靠黄金TD是上海黄金交易所发行的。而金交所是由国务院批准，央行组建的，并且各大银行都是金交所的会员单位，所有的开户、资金管理都是由银行负责的！在各大银行也都是能够查询跟开户的，平台安全可靠，避免黑平台的陷阱！
二、黄金T的优势多黄金TD采取双向交易，简单地说就是可以买涨可以买跌(赚取差价)；采用T+0交易机制，也就是在交易时间都可以随时买卖；采用保证金交易，黄金延期9%保证金交易，白银延期11%保证金；一天的交易时间有11小时交易（【晚盘】20：00~2：30，【早盘】9：00~11：30 【午盘】13：30~15：30 【交易所结算时间】：16：00~18：00）非常方便，也不会耽误事情！
三、收益高黄金TD一手的成本是24000左右，以50万为例，可以操作20手，仓位控制在15手左右，盈利一个点1000，一次能够盈利15000，利润高达3%，一个月操作5次，可达15%，一年有180%，扣去偶尔亏损，加上偶尔没跟上，一年下来50%-70%是非常轻松的。这样的高收益已经远远超过很多产品，甚至早就超过股票的！
总体来看，黄金TD平台正规，交易优势条件多，收益高，相对是比较适合新手的投资的一种不错的产品！
投资有风险，入市需谨慎，以上言论不构成投资建议！再次感谢悟空小秘书的问题回答邀请，也欢迎大家在评论去交流学习！
首先，谢谢邀请
保险理财肯定是靠谱的，这个是毋庸置疑的。
根据美国的标准普尔公司对美国十万个资产稳健增值的家庭进行了调查，他们发现他们这些家庭里有一个共同特点，就是把他们年收入的百分之四十，放在了保险理财上，从而对他们以后的子女教育，婚嫁，和未来的养老做了一个很好的规划。
再者保险理财是一种长期的稳健增值的一种理财方式，举个例子来说我们都知道理财有三大要素，流动性，安全性，和收益性，他不同于我们的日常开销，流动，安全但完全没有收益，也不同于我们用来保命的钱，安全，有收益但完全不能动，业不同于我们用来搏命的钱，俗话说得好，搏一搏，单车变摩托，但是这些钱又完全放弃了我们的安全性。
但保险理财同时具有了这三种特性，这些钱，用的时候比保命钱方便，又比日常开销的钱，有收益，还比搏命钱安全。
我们通过保险公司对我们的钱进行一个长期的规划，通过保险公司的运作来取得分红，例如中国平安投资的京沪高铁，和三峡水利，每卖出一张高铁票，我们都可以拿到分红，每用到三峡的一度电我们也可以进行分红，这就很厉害了
当然如果您这钱只是短期的话，就不建议您保险理财了
朋友们好！
一般来说，现在比较受到大家喜爱的大型平台，一个就是支付宝平台，还有一个就是京东金融平台，这两大平台还是比较可靠的，上面的产品也是比较可靠的。
支付宝平台现在来说，平时是经常使用支付宝平台进行理财的，使用支付宝平台理财也还是比较稳妥的，一般可以使用余额宝理财和一些定期理财产品。
支付宝是蚂蚁金服公司的产品，蚂蚁金服公司和阿里巴巴公司都是马云创建的，而且支付宝平台推出来已经好多年了，可以说已经树立起来了良好的口碑。
因此，可以说支付宝平台还是比较可靠的一家大型平台了。
支付宝平台上面有余额宝和定期理财产品，也有一些基金等产品。
下面是支付宝里面的定期理财产品，这些定期理财产品年利率较高，而且也比较安全。下面的建信养老飞越366产品，366天期限，年利率可以达到4.67%。还有国寿安鑫盈产品，年利率为4.649%。这些产品都是可以研究一下的。
京东金融平台京东金融平台是京东商城旗下的一家大型理财平台，里面有京东小金库产品，还有很多中小银行和民营银行的存款产品。
京东金融平台可以说也成立很多年了，整个平台运作越来越规范，而且也是安全可靠的平台，上面很多金融产品可以说是比较吸引人的。
现在一般使用京东金融平台主要是使用小金库产品，还有就是上面银行的存款产品，这些产品还是比较安全可靠的。
京东小金库产品和余额宝的类型是一样的，小金库的年利率比余额宝稍微高一点点，也是比较方便的零钱理财工具。
京东金融上面的存款产品还是比较多的，这些存款产品受到了存款保险制度的保障，只要是50万以下就能够受到存款保险制度的保障，可以说还是比较安全的。
下面是存款利率表，可以看出来，这些存款产品年利率还是比较高的。一款亿联银行5年期存款产品年利率达到了5.88%。还有几款5年期存款产品年利率都得到了5%以上。
因此，可以看出来，京东金融平台也是比较可靠的，而且上面的小金库和银行存款产品还是可以多研究一下的。
综上所述，现在来说，经常用的大型理财平台也就是支付宝平台和京东金融平台，这两家平台还是比较安全可靠的，上面的产品也是较为可靠。
感谢阅读！
如果您喜欢我的观点，欢迎您关注我，也欢迎您加入我的免费投资圈子，可以进一步交流。欢迎大家多多评论，点赞，关注！目前互联网理财平台多不胜数，常见的有宝宝类理财投资平台、P2P理财平台、基金平台等，下面我将选取其中比较著名的几个为大家简单的介绍一下！
蚂蚁财富说蚂蚁财富很多人可能会有点陌生，但要说到支付宝我相信几乎每个人都知道，而蚂蚁财富正是支付宝单独分离出来的理财平台。如上图所示，蚂蚁财富包括余额宝、定期理财、基金以及黄金四大板块。余额宝大家应该都很熟悉了，属于一款宝宝类货币基金产品；定期理财本质是定开型个人养老保险理财产品，发行公司都是业内著名的养老保险管理有限公司，其收益率和安全性都是非常不错的；基金板块基本涵盖了目前市场上所有主流的基金产品，通过蚂蚁财富都可以直接进行购买，非常方便；黄金对接的是博时黄金以及华安黄金，大家可以了解一下！
天天基金天天基金是东方财富网旗下的一款基金管理平台，只要是经常购买基金产品的投资者对其都很熟悉。相比支付宝里面的基金平台，天天基金涵盖的基金产品种类更多更全，购买的时候手续费优惠力度更大，为避免广告之嫌，有兴趣的朋友可以自行去了解一下，还是非常不错的！
宜人贷宜人贷是P2P理财领域的领航者，是网贷之家综合指数排名第一的P2P平台，领先于大名鼎鼎的人人贷、陆金服等，于2015年12月18日在美国纽交所成功上市。截止到2015年9月，平台累计注册用户超过600万，累计交易促成金额超过80亿元。2018年以来，虽然出现了很多家P2P平台暴雷现象，但是宜人贷作为P2P理财领域的当家人，其安全性还是得到了投资者的信赖，交易量还是同业当中的佼佼者，是非常不错的理财平台之一！
综上所述，虽然互联网金融理财风险性要高于银行投资，但是其收益率、方便性一直受到中青年投资者的青睐，市场上确实存在不少性价比极高的理财平台，但限于篇幅有限只能为大家选取其中几个比较具有代表性的平台简单介绍一下！
